Việt Nam đang là một điểm đến du lịch hấp dẫn, thu hút hàng triệu khách du lịch quốc tế đến tham quan mỗi năm. Từ đó, nhu cầu đổi ngoại tệ của các cá nhân, doanh nghiệp ngày càng tăng cao. Việc thành lập một đại lý thu đổi ngoại tệ hiện đang là một cơ hội kinh doanh đầy tiềm năng. Tuy nhiên để được hoạt động như một đại lý thu đổi ngoại tệ cần đảm bảo rất nhiều điều kiện. Bài viết dưới đây, Luật Dương Gia sẽ hỗ trợ bạn đọc tìm hiểu một cách chi tiết quy trình để thành lập một công ty thu đổi ngoại tệ.
Cơ sở pháp lý
- Nghị định 01/2021/NĐ-CP về đăng ký doanh nghiệp;
- Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế;
- Nghị định 23/2023/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều Nghị định 89/2016/NĐ-CP;
- Thông tư 11/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật về hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ, hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, bàn đổi ngoại tệ của cá nhân;
- Thông tư 15/2019/TT-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của TT 11/2016/TT-NHNN.
CÔNG TY LUẬT TNHHH DƯƠNG GIA - CHI NHÁNH ĐÀ NẴNG
Địa chỉ: 141 Diệp Minh Châu, phường Hòa Xuân, quận Cẩm Lệ, thành phố Đà Nẵng
Điện thoại: 0931548999; 02367300899
1. Thực trạng đại lý đổi ngoại tệ hiện nay
Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ phải đáp ứng các điều kiện theo quy định pháp luật. Tổ chức kinh tế được thực hiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ (không bao gồm hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới) sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Để được Ngân hàng nhà nước Việt Nam xem xét, cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, trước hết tổ chức kinh tế phải được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam. Bên cạnh đó, tổ chức kinh tế phải có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định.
2. Điều kiện để được cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý ngoại tệ
Tổ chức kinh tế được thực hiện hoạt động đại ý đổi ngoại tệ (không bao gồm hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới) sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Các đại lý đổi ngoại tệ chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng Đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ khác.
Để hoạt động được dịch vụ đại lý đổi ngoại tệ, cần đảm bảo các điều kiện sau:
Thứ nhất, phải thành lập doanh nghiệp theo quy định và có ngành nghề kinh doanh đại lý thu đổi ngoại tệ
Loại hình công ty do cá nhân, doanh nghiệp lựa chọn theo nhu cầu và mục tiêu kinh doanh.
Thứ hai, có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:
- Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
- Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
- Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép
- Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
- Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.
Thứ ba, có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; tại nơi giao dịch phải có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
Thứ tư, được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
Thứ năm, một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng.
3. Quy trình mở đại lý thu đổi ngoại tệ
Bước 1: Thành lập doanh nghiệp
Bước 2: Xin cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ
Theo quy định tại Khoản 6 – Điều 2 – Thông tư 11/2016/TT-NHNN thì hồ sơ nộp cấp giấy chứng nhận đăng ký ngoại tệ bao gồm:
Thành phần hồ sơ
– Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư 11/2016/TT-NHNN);
– Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa Điểm theo quy định; Bản cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
– Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp ở Bước 1;
– Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ tại nơi giao dịch;
– Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
– Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền, bao gồm những nội dung chính sau:
– Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính, số điện thoại cần liên hệ của các bên ký kết hợp đồng;
– Tên, địa chỉ các đại lý đổi ngoại tệ;
– Quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt (trừ các đại lý đặt ở khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;
– Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (đối với đại lý đặt ở các khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại ngoại tệ tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy định về quản lý ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);
– Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy định rõ đại lý đổi ngoại tệ phải thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ; quy định định kỳ tổ chức tín dụng ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp đồng và các quy định của pháp luật;
– Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số ngoại tệ tiền mặt mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền.
Cơ quan có thẩm quyền
Gửi 01 (một) bộ hồ sơ qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi ngoại tệ.
Thời hạn giải quyết
Trong vòng 35 (ba mươi lăm) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trên địa bàn có văn bản yêu cầu tổ chức bổ sung hồ sơ.
Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có văn bản thông báo rõ lý do.
4. Lợi ích khi sử dụng dịch vụ thành lập doanh nghiệp tại Luật Dương Gia
Thành lập một doanh nghiệp là bước đi quan trọng và có nhiều thủ tục pháp lý cần thực hiện. Nếu không thực hiện đăng ký đúng quy trình, thủ tục, bạn có thể rơi vào các vi phạm pháp lý không đáng có. Thấu hiểu những khó khăn khi thực hiện đăng ký doanh nghiệp, Luật Dương Gia sẽ giúp khách hàng:
- Tư vấn pháp lý toàn diện: Ngay từ bước đầu, Luật Dương Gia sẽ tư vấn chi tiết về các quy định pháp luật liên quan đến thành lập doanh nghiệp cũng như đưa ra những định hướng khi lựa chọn loại hình doanh nghiệp
- Tiết kiệm chi phí, thời gian và công sức: Dịch vụ chuyên nghiệp giúp hoàn thành các thủ tục nhanh chóng mà không cần doanh nghiệp tự tìm hiểu các quy định pháp lý phức tạp cũng như tránh các khoản chi phí phát sinh không cần thiết do sai lệch quy trình.
- Đảm bảo hồ sơ hợp lệ: Hạn chế tối đa việc sai sót trong hồ sơ đăng ký kinh doanh, giúp quá trình thành lập diễn ra suôn sẻ.
- Theo dõi và xử lý vấn đề phát sinh nếu có: Sau khi nộp hồ sơ, chúng tôi sẽ theo dõi sát sao tiến trình xử lý tại Cơ quan có thẩm quyền, đảm bảo quá trình làm việc nhanh chóng để bảo vệ quyền lợi tốt nhất cho khách hàng.
- Hỗ trợ sau đăng ký: Sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, chúng tôi sẽ bàn giao đầy đủ tài liệu và tư vấn về các vấn đề phát sinh kèm theo.
Trên đây là nội dung thành lập công ty thu đổi ngoại tệ. Trường hợp có thắc mắc về những nội dung liên quan vui lòng liên hệ ngay với chúng tôi theo số hotline hoặc số dịch vụ được đề cập trong bài viết này để được hỗ trợ nhanh chóng.
CÔNG TY LUẬT TNHHH DƯƠNG GIA - CHI NHÁNH ĐÀ NẴNG
Địa chỉ: 141 Diệp Minh Châu, phường Hòa Xuân, quận Cẩm Lệ, thành phố Đà Nẵng
Điện thoại: 0931548999; 02367300899
