Lừa đảo là một hoạt động không trung thực và gian lận, luôn tồn tại trong xã hội và ngày càng phát triển cùng với sự tiến bộ của công nghệ. Không ai muốn bị lừa đảo, nhưng đôi khi, chúng ta có thể trở thành nạn nhân của những kế sách gian trá, không chỉ ảnh hưởng đến tài chính của chúng ta mà còn đe dọa sự an toàn cá nhân và thông tin riêng tư. Trong bài viết này, Luật Dương Gia sẽ khám phá những trường hợp lừa đảo phổ biến nhất mà mọi người thường gặp phải và cách phòng tránh.
1. Lừa đảo là gì?
Lừa đảo là hành vi hoặc thủ đoạn dối trá, gian lận, và gây hại cho người khác thông qua sự xuất hiện giả mạo hoặc thông tin không đúng sự thật để đạt được lợi ích cá nhân hoặc tài sản của mình. Hành vi lừa đảo có thể xảy ra trong nhiều lĩnh vực, bao gồm tài chính, kinh doanh, internet, và cuộc sống hàng ngày.
Động cơ của người thực hiện hành vi lừa đảo là nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác hoặc làm cho người khác hiểu sai sự thật mà tin tưởng mình, mục tiêu chính của nhiều lừa đảo là thu được lợi ích tài chính. Họ có thể muốn chiếm đoạt tiền bạc, tài sản, hoặc thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để làm giàu cho bản thân.
2. Những trường hợp lừa đảo phổ biến hiện nay và cách phòng tránh
Lừa đảo là một vấn đề ngày càng phức tạp và phổ biến trong thế giới kỹ thuật số và cuộc sống hiện đại. Ngày nay, có nhiều trường hợp lừa đảo đa dạng, từ hình thức lừa đảo tài chính cho đến lừa đảo trực tuyến và xã hội. Dưới đây là một số trường hợp lừa đảo phổ biến hiện nay mà bạn nên nhận biết và tránh rơi vào những chiêu trò gian lận này.
2.1. Giả danh giáo viên/nhân viên y tế báo người thân đang cấp cứu
- Dấu hiệu nhận biết:
– Các đối tượng lừa đảo tự xưng là giáo viên/ nhân viên y tế, gọi điện cho phụ huynh, học sinh thông báo rằng con em/ người thân họ đang cấp cứu trong bệnh viện với tình trạng nguy kịch. Những “thầy cô giáo tự xưng” này thay phien nhau gọi điện thúc giục cha mẹ chuyển tiền cứu con, nếu không hoặc chậm nộp tiền thì con của họ sẽ nguy hiểm đến tính mạng.
– Trong trường hợp này, các đối tượng sử dụng chiêu thức đánh vào tâm lý, tình cảm của nạn nhân, hình thành trạng thái bất an, lo sợ và hoảng loạn khi phụ huynh phải nghe tin người thân mình đang cấp cứu. Để hoàn toàn thao túng tâm lý nạn nhân trong thời gian ngắn, các đối tượng thường trình bày không rõ ràng, sử dụng những ngôn từ tiêu cực nhằm kích động cảm xúc như nguy kịch, bị thương nặng, có thể không qua khỏi…
– Một số dấu hiệu đáng ngờ về đối tượng lừa đảo mà các phụ huynh cần lưu ý như cách xưng hô khác thường ngày, không thể cung cấp thông tin cá nhân của mình một cách rõ ràng, thời gian gọi điện vào giờ nghỉ trưa, giữa đêm hay giờ tan tầm…
- Biện pháp phòng tránh:
Việc tốt nhất bây giờ là bạn hạn chế chia sẻ thông tin, hình ảnh cá nhân, con cái, danh tính của mình lên mạng xã hội. Cùng với đó, những dịch vụ mà mình đã đăng ký không còn nhu cầu nữa nên được huỷ bỏ để hạn chế bớt việc các đơn vị giữ thông tin của mình.
– Khi nhận các cuộc điện thoại, tin nhắn có dấu hiệu bất thường, người dân cần bình tĩnh xác minh thông tin, xem xét một các tỉnh táo, cẩn thận, không vội vã trả lời hay thực hiện theo nội dung mà đối tượng đưa ra.
– Tuyệt đối không truy cập các đường link, liên kết trong tin nhắn lạ hoặc không rõ nguồn gốc. Không đăng nhập tài khoản các nhân vào những địa chỉ lạ.
– Không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, số chứng minh thư (căn cước công dân), địa chỉ nhà ở, số tài khoản ngân hàng, mã OTP trên điện thoại cá nhân… cho bất kỳ ai không quen biết hoặc khi chưa biết rõ nhân thân, lai lich.
– Các tổ chức, cá nhân có thể truy cập vào các cổng thông tin trên không gian mạng để tra cứu hoặc phản ánh tới cơ quan chức năng về những trường hợp nghi ngờ lừa đảo trực tuyến.
– Trong trường hợp nghi vấn đối tượng giả mạo để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
2.2. Giả danh các công ty tài chính, ngân hàng thu thập thông tin
- Dấu hiệu nhận biết:
– Thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng là đánh vào tâm lý của những người đang cần tiền kinh doanh, tiêu xài, muốn được vay với số tiền lớn nhưng lại gặp khó do dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính. Từ đó, các đối tượng mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.
– Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay.
– Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.
- Biện pháp phòng tránh:
– Chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.
– Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên.
-Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.
– Nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
2.3. Lừa đảo đầu tư chứng khoán quốc tế, tiền ảo
- Dấu hiệu nhận biết:
– ICO (Initial Coin Offering) không rõ nguồn gốc: Nhiều lừa đảo tiền ảo tổ chức các ICO với các dự án không minh bạch hoặc không rõ nguồn gốc. Hãy xem xét mức độ minh bạch và hợp pháp của ICO trước khi đầu tư.
– Hứa hẹn lợi nhuận không thực tế: Lừa đảo tiền ảo thường hứa hẹn lợi nhuận vô cùng lớn trong một khoảng thời gian ngắn. Hãy cân nhắc về tính khả thi của những lời hứa này.
– Không có ví dụ thực tế hoặc sản phẩm hoạt động: Nếu một dự án tiền ảo không có sản phẩm thực tế hoặc ví dụ về hoạt động, đó có thể là dấu hiệu lừa đảo.
– Không rõ nguồn gốc và đội ngũ phát triển: Xem xét đội ngũ phát triển của dự án và xem họ có kinh nghiệm và danh tiếng trong lĩnh vực tiền ảo không.
– Không thể rút tiền hoặc giao dịch: Nếu bạn không thể rút tiền hoặc giao dịch tiền ảo của bạn sau khi đầu tư, đó có thể là dấu hiệu của một lừa đảo.
- Biện pháp phòng tránh:
– Tìm hiểu cẩn thận: Nghiên cứu kỹ về công ty hoặc dự án trước khi đầu tư và tìm hiểu về tiền ảo bạn đang quan tâm.
– Sử dụng ví tiền ảo an toàn: Sử dụng ví tiền ảo được tin cậy và bảo mật để lưu trữ tiền ảo của bạn.
– Cân nhắc lợi nhuận: Hãy luôn cân nhắc về tính khả thi của lợi nhuận hứa hẹn và không nên tin tưởng vào những lời kêu gọi đầu tư quá hấp dẫn.
– Thận trọng với các lời mời giới thiệu: Hãy cẩn trọng khi người khác đề nghị hoặc giới thiệu các hoạt động đầu tư mà bạn không biết gì về.
2.4. Lừa đảo tuyển dụng CTV online
- Dấu hiệu nhận biết:
– Yêu cầu tiền hoặc thông tin tài chính trước khi bắt đầu công việc: Lừa đảo tuyển dụng thường yêu cầu người tìm việc cung cấp tiền hoặc thông tin tài chính như phí tuyển dụng, chi phí đào tạo, hoặc thông tin thẻ tín dụng trước khi bắt đầu công việc. Các công việc thật sự không yêu cầu bạn phải trả tiền trước khi được tuyển.
– Công việc không có mô tả chi tiết: Lừa đảo thường không cung cấp mô tả công việc cụ thể hoặc thông tin liên quan đến vị trí làm việc, nhiệm vụ, và trách nhiệm của công việc. Nếu bạn không thể hiểu rõ công việc bạn đang xin, đó có thể là một dấu hiệu cảnh báo.
– Giao dịch bất thường qua email hoặc chat trực tuyến: Nếu bạn bắt đầu nhận được thông tin tuyển dụng hoặc giao tiếp chính thức qua email hoặc chat mà không có cuộc gặp mặt trực tiếp, hãy cảnh giác.
– Đòi hỏi thông tin cá nhân nhạy cảm: Lừa đảo tuyển dụng có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm như số căn cước, thông tin tài khoản ngân hàng, hoặc số thẻ tín dụng. Hãy cẩn trọng và không nên chia sẻ thông tin như vậy qua email hoặc chat trực tuyến.
– Thiếu thông tin liên hệ hoặc thông tin doanh nghiệp không đáng tin cậy: Kiểm tra xem thông tin liên hệ của công ty tuyển dụng có thể được xác minh hay không. Nếu thông tin liên hệ không rõ ràng hoặc không đáng tin cậy, đó có thể là một dấu hiệu cảnh báo.
- Biện pháp phòng tránh:
– Kiểm tra thông tin công ty: Tìm hiểu về công ty tuyển dụng, xem xét đánh giá từ người khác và kiểm tra trang web của họ.
– Không chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm: Không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm qua email hoặc chat trực tuyến nếu bạn không xác định được tính xác thực của người bạn đang nói chuyện.
– Kiểm tra tư duy cảnh giác: Hãy luôn giữ tư duy cảnh giác và không tin tưởng ngay lập tức vào các cơ hội công việc có vẻ quá tốt để đúng là.
2.5. Giả danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện lừa đảo
- Dấu hiệu nhận biết:
Đối tượng giả danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án để gọi điện hăm dọa và lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò và phương pháp nhằm lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Dưới đây là một số dấu hiệu nhận diện:
– Sử dụng số điện thoại giả mạo: Đối tượng sẽ sử dụng số điện thoại giả mạo, có thể hiển thị số điện thoại của cơ quan công an, viện kiểm sát hoặc tòa án trên màn hình điện thoại của bạn. Hãy lưu ý rằng cơ quan chính thức sẽ không sử dụng số điện thoại giả mạo hoặc giả danh.
– Đe dọa và áp lực tâm lý: Đối tượng sẽ sử dụng các cách thức đe dọa, áp lực tâm lý như khống chế, hăm dọa, nói dối về việc có liên quan đến các vụ án đang điều tra để tạo áp lực và đánh vào sợ hãi của nạn nhân.
– Yêu cầu chuyển tiền hoặc thông tin cá nhân: Đối tượng sẽ yêu cầu bạn chuyển tiền vào một tài khoản cụ thể hoặc cung cấp thông tin cá nhân như số thẻ tín dụng, số căn cước công dân, mã số bảo mật và các thông tin nhạy cảm khác. Điều này nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của bạn.
– Tạo áp lực thời gian: Đối tượng thường tạo áp lực thời gian cho bạn, tuyên bố rằng hành động phải được thực hiện ngay lập tức để tránh hậu quả nghiêm trọng. Họ sẽ cố gắng thuyết phục bạn rằng không có thời gian để suy nghĩ hay tham khảo người khác.
- Biện pháp phòng tránh:
– Giữ bình tĩnh và không bị đánh lừa bởi áp lực tâm lý và đe dọa.
– Xác minh thông tin: Hãy tự xác minh danh tính và thông tin của người gọi bằng cách gọi lại vào số điện thoại chính thức của cơ quan đó hoặc liên hệ trực tiếp với cơ quan qua các kênh chính thức.
– Không cung cấp thông tin cá nhân hay tiền bạc qua điện thoại, email hoặc các phương tiện truyền thông khác.
– Báo cáo sự việc: Nếu bạn nhận được cuộc gọi đe dọa hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, hãy thông báo ngay cho cơ quan công an địa phương để được hỗ trợ và tư vấn.
Trên đây là một số trường hợp lừa đảo phổ biến nhất mà Luật Dương Gia muốn đề cập đến các bạn. Để tránh rơi vào lừa đảo, quan trọng nhất là giữ tư duy cảnh giác và không tin tưởng ngay lập tức vào những cơ hội hoặc thông tin không rõ nguồn gốc. Hãy kiểm tra thông tin, xác minh nguồn gốc, và luôn cân nhắc về tính khả thi của các đề xuất trước khi đưa ra quyết định. Nếu bạn nghi ngờ một tình huống có thể là lừa đảo, hãy báo cáo cho cơ quan chức năng để đảm bảo an toàn cho bản thân và người khác.
Mọi thắc mắc hoặc những vấn đề liên quan cần được tư vấn pháp lý, Quý khách vui lòng liên hệ theo số Hotline 1900.6586 để được hỗ trợ tư vấn và giải đáp.
